Z globalizacijo in tehnološkim napredkom so podjetja postala vse bolj izpostavljena različnim vrstam komercialnega kriminala. V slednjega so lahko vključeni zaposleni, tretje osebe ali pa gre za kombinacijo obeh z namenom doseganja osebnih koristi.
Podjetja se srečujejo z naslednjimi izzivi:
- nepoštenost računovodij, direktorjev v javnih podjetjih (vrtci, šole, zavodi)
- višja raven komercialnega kriminala v obdobjih gospodarske negotovosti
- implementacija varčevalnih ukrepov v podjetjih oz. v javnih organizacijah, ki zajema zamrznitev plač ali odpuščanje, lahko spodbudi zaposlene k iskanju alternativnih načinov za povišanje osebnega dohodka
- naraščajoča uporaba računalnikov je privedla do višje stopnje kriminalne dejavnosti na tem področju
- kraja identitete, zloraba kreditnih kartic in zlonamerno uničenje sistema na spletu
- sklepanje škodljivih pogodb
- prodaja visokotehnoloških proizvodov na črnem trgu, kar ogroža podjetja, ki delujejo na tem področju
- v organizacijah, ki delujejo v mednarodnem okolju, imajo prevaranti možnost delovati internacionalno; zaznavanje tovrstnega kriminala pa je še zahtevnejše
- goljufije/nepoštenost in kriminal predstavljajo še večjo grožnjo v razvijajočih državah in s širjenjem podjetij na to območje, se poveča izpostavljenost komercialnemu kriminalu
- združitve in prevzemi lahko prav tako povišajo izpostavljenost komercialnemu kriminalu, saj obstaja verjetnost, da politike in postopki prevzetega podjetja niso tako dobri kot v matičnem podjetju.
Tovrstne nevarnosti lahko celo ogrozijo poslovanje podjetij. Pred navedenimi problemi se lahko podjetje zaščiti z zavarovanjem komercialnega kriminala, ki krije škode nastale zaradi:
- nepoštenosti lastnih zaposlenih
- ponaredb
- kraje denarja in vrednostnih papirjev
- vloma ali ropa
- računalniske goljufije ali prevare
- navadne kraje ali tatvine